Case 25: Thành lập Family Office để bảo tồn tài sản cho thế hệ sau

Hoàn cảnh

Ông V, một doanh nhân thành đạt từ một thành phố lớn ở Việt Nam, đã tìm cách thành lập một quỹ gia tộc đơn lẻ (Single Family Office) ở Singapore để hợp nhất và sắp xếp hợp lý các tài sản tài chính của mình. Ông cũng muốn con cái mình tham gia quản lý tài sản gia tộc và bảo tồn tài sản cho các thế hệ mai sau.

Vấn đề

Ba thách thức chính mà ông V đã phải đối mặt trong việc thành lập quỹ gia tộc của mình:

• Tác động về thuế xuyên biên giới: Ông cần xem xét các tác động về thuế của việc chuyển tài sản từ Việt Nam sang Singapore.
• Thiết lập khung quản trị: Do chênh lệch tuổi tác đáng kể giữa các con, việc thiết lập khung quản trị là điều cần thiết để tránh xung đột trong tương lai.
• Thiết kế cấu trúc phù hợp cho việc quyên góp từ thiện: Ông V muốn tiếp tục công việc từ thiện của mình ở Singapore một cách có tổ chức hơn.

Giải pháp

Ông V đã vượt qua những thách thức của mình với sự trợ giúp từ Regulus — một quỹ gia tộc quản lý tài sản và giữ gìn di sản của một dòng họ lâu đời ở Việt Nam:

• Miễn thuế: Regulus đã hỗ trợ ông V xin ưu đãi miễn thuế thông qua Chương trình miễn thuế quỹ bậc cao (Enhanced Tier Fund Tax Exemption Scheme) đối với thu nhập quy định từ các khoản đầu tư được chỉ định.
• Khung quản trị: Regulus xây dựng khung quản trị cho Công ty ủy thác tư nhân (Private Trust Company) để quản lý quỹ tín thác gia tộc, giải quyết các vấn đề như chính sách phân phối, phân bổ tài sản, cơ chế ra quyết định và hoạt động từ thiện; đồng thời bổ nhiệm các giám đốc độc lập vào Hội đồng.
• Cấu trúc quyên góp từ thiện: Các chuyên gia tại Regulus hỗ trợ lập kế hoạch và xây dựng chiến lược cho hoạt động quyên góp từ thiện, kèm theo tư vấn về quản lý kỹ thuật và vận hành của các tổ chức từ thiện.

Vai trò của VietCham Singapore

VietCham Singapore đã đóng vai trò quan trọng trong việc hỗ trợ ông V thành lập quỹ gia tộc của mình ở Singapore, cung cấp quyền truy cập vào mạng lưới các chuyên gia và tài nguyên giàu kinh nghiệm, bao gồm luật sư, kế toán và cố vấn tài chính, hỗ trợ xuyên suốt trong việc điều hướng môi trường pháp quy của Singapore.

Bài học kinh nghiệm

Việc thành lập quỹ gia tộc ở Singapore có thể là một quá trình phức tạp, nhưng có thể mang lại nhiều lợi ích cho các gia đình có giá trị tài sản ròng cao. Nghiên cứu điển hình của ông V minh chứng cách làm việc với các chuyên gia giàu kinh nghiệm như Regulus và VietCham Singapore có thể giúp các gia đình vượt qua thách thức và đạt được mục tiêu của mình.