Hướng dẫn điền Biểu mẫu Thẩm định Khách hàng Nâng cao (ECDD)
Tài liệu hướng dẫn chi tiết cách chuẩn bị thông tin và hoàn thiện Biểu mẫu ECDD (Enhanced Customer Due Diligence) theo yêu cầu tuân thủ của Singapore.
Biên soạn bởi VietCham Singapore · Cập nhật ngày 07/08/2026
Mục đích của biểu mẫu ECDD
Biểu mẫu ECDD (Thẩm định Khách hàng Nâng cao) được yêu cầu để hiểu rõ hơn về khách hàng, nguồn gốc tài sản, và các hoạt động kinh doanh nhằm đáp ứng các quy định chống rửa tiền (AML) và tài trợ khủng bố (CFT) tại Singapore. Vui lòng cung cấp đầy đủ thông tin theo 7 phần dưới đây.
Tải xuống biểu mẫu ECDD mẫu (PDF)Trước khi Quý khách điền biểu mẫu
Vì sao chúng tôi cần thông tin này
Vietnam Chamber of Commerce Pte. Ltd. là Nhà cung cấp Dịch vụ Doanh nghiệp đã đăng ký và Đại lý nộp hồ sơ ACRA (FA20240453). Theo Điều 17 Đạo luật về Nhà cung cấp Dịch vụ Doanh nghiệp 2024, chúng tôi bắt buộc phải thẩm định mọi khách hàng và phải chứng minh được với ACRA rằng mức độ thẩm định là phù hợp với hồ sơ rủi ro của từng khách hàng. Đây là nghĩa vụ đặt ra đối với chúng tôi, không thể thỏa thuận miễn trừ hoặc bỏ qua.
Căn cứ pháp lý
Quý khách có thể tham khảo trực tiếp:
- Đạo luật về Nhà cung cấp Dịch vụ Doanh nghiệp 2024 — Singapore Statutes Online
- Hướng dẫn dành cho Nhà cung cấp Dịch vụ Doanh nghiệp đã đăng ký — ACRA, bản ngày 08/07/2025
Các điều khoản áp dụng cho biểu mẫu này:
- Đoạn 6.4 — mức độ thẩm định được xác định theo đánh giá rủi ro của từng hồ sơ
- Đoạn 6.39 — các trường hợp bắt buộc áp dụng thẩm định nâng cao
- Đoạn 6.44 — nội dung bắt buộc: bối cảnh và mục đích dịch vụ, phê duyệt của ban lãnh đạo, nguồn gốc tài sản và nguồn gốc vốn
- Điều 21(4)(a) Quy định 2025 — xác định các cá nhân, dù riêng lẻ hay cùng nhau, sở hữu sau cùng toàn bộ tài sản của công ty
- Phụ lục C — biểu mẫu mẫu do chính ACRA ban hành; biểu mẫu này theo đúng cấu trúc đó
Đây không phải là nghi ngờ
Yêu cầu thẩm định nâng cao phát sinh từ các đặc điểm cấu trúc khách quan của hồ sơ — chẳng hạn giám đốc hoặc cổ đông cư trú ngoài Singapore, việc chúng tôi cung cấp địa chỉ đăng ký hoặc giám đốc được ủy nhiệm, hoặc ngành nghề đăng ký của công ty. Đây là các yếu tố nêu tại Phụ lục B Hướng dẫn ACRA và áp dụng chung cho mọi hồ sơ có đặc điểm tương tự.
Ngoài ra, Việt Nam hiện nằm trong Danh sách các quốc gia thuộc diện giám sát tăng cường của FATF (cập nhật ngày 19/06/2026). Theo Hướng dẫn của ACRA, đây là một yếu tố mà chúng tôi phải đưa vào đánh giá rủi ro, cùng với các yếu tố khác của từng hồ sơ. Đây không phải là quy định áp dụng tự động cho mọi hồ sơ, và cũng không phản ánh đánh giá riêng về Quý khách.
Ai kê khai
Từng chủ sở hữu hưởng lợi kê khai và ký xác nhận riêng. Một cổ đông không thể kê khai thay cho cổ đông khác, trừ khi có nghị quyết hội đồng quản trị hoặc giấy ủy quyền hợp lệ. Với cá nhân cư trú ngoài Singapore, bản sao giấy tờ tùy thân cần được chứng thực bởi công chứng viên, Ủy viên Tuyên thệ (Commissioner for Oaths) hoặc luật sư.
Bảo mật thông tin
Thông tin chỉ được sử dụng cho mục đích tuân thủ quy định, được bảo vệ theo Đạo luật Bảo vệ Dữ liệu Cá nhân 2012 (PDPA), lưu giữ trong thời hạn 05 năm theo Điều 17(5), và chỉ tiết lộ khi pháp luật yêu cầu.
Nếu hồ sơ không đầy đủ
Chúng tôi sẽ không thể chứng minh với ACRA rằng công tác thẩm định đã được thực hiện đầy đủ, và do đó không thể tiếp tục cung cấp dịch vụ thư ký công ty, địa chỉ đăng ký hoặc thu xếp giám đốc được ủy nhiệm.
Tài liệu tham khảo
- Corporate Service Providers Act 2024Đạo luật về Nhà cung cấp Dịch vụ Doanh nghiệp 2024 — Singapore Statutes Online
- Corporate Service Providers Regulations 2025 (S 292/2025)Quy định về Nhà cung cấp Dịch vụ Doanh nghiệp 2025 — Singapore Statutes Online
- Guidelines for Registered Corporate Service ProvidersHướng dẫn của ACRA, bản ngày 08/07/2025 — trang tải tài liệu chính thức
Cần hỗ trợ bằng tiếng Việt: contact@vietcham.org.sg · +65 6725 6440
Thông tin công ty (Company Information)
- Ngành kinh doanh và loại hình hoạt động
Mô tả chi tiết về ngành kinh doanh của công ty, bao gồm các loại dịch vụ/sản phẩm được cung cấp.
Ví dụ: Tư vấn CNTT và phát triển phần mềm. Công ty thiết kế và phát triển các ứng dụng web và di động tùy chỉnh... - Trang web của công ty (Company Website)
Nếu công ty đã có trang web hoạt động, vui lòng cung cấp địa chỉ URL.
Giấy tờ tùy thân (Identification Documents)
Phần này áp dụng cho tất cả cổ đông, tất cả thành viên hội đồng quản trị và tất cả người có thẩm quyền ký.
Các tài liệu cần cung cấp bao gồm:
- Căn cước công dân (IC): Đối với công dân Singapore, Người nước ngoài định cư lâu dài tại Singapore (PR).
- Hộ chiếu: Đối với công dân nước ngoài (như Việt Nam).
Kinh nghiệm làm việc & Lý lịch công tác
Về mục này. Đoạn 6.44(a) Hướng dẫn ACRA yêu cầu chúng tôi tìm hiểu bối cảnh và mục đích của dịch vụ được cung cấp. Sơ yếu lý lịch hoặc hồ sơ năng lực hiện có là đủ — Quý khách không cần soạn tài liệu mới.
Vui lòng cung cấp kinh nghiệm làm việc trong 5 năm gần đây, lý lịch công tác và/hoặc sơ yếu lý lịch (CV/Resume) của tất cả thành viên hội đồng quản trị và tất cả cổ đông lớn.
Các hoạt động kinh doanh liên quan
Cần khai báo nếu thành viên hội đồng quản trị / cổ đông nước ngoài hiện có sở hữu các doanh nghiệp khác hoặc thực thể liên quan nào tại Singapore hoạt động trong lĩnh vực kinh doanh tương tự không.
Nếu Có (Yes), vui lòng cung cấp tên công ty và địa chỉ trang web của công ty đó.
Nếu Không (No), vui lòng điền Not applicable / Không có.
Khách hàng & Nhà cung cấp (Clients & Suppliers)
- Khách hàng hiện tại / tiềm năng
Cung cấp 2-3 tên khách hàng hiện tại hoặc tiềm năng và quốc gia của họ.
- Nhà cung cấp hiện tại / tiềm năng
Cung cấp 2-3 tên nhà cung cấp hiện tại hoặc tiềm năng và quốc gia của họ.
- Tài liệu hỗ trợ (Supporting Documentation)
Đính kèm 2 bộ hóa đơn / hợp đồng giữa thực thể hiện tại của bạn với khách hàng hoặc nhà cung cấp (nếu có).
- Phiếu lương (Salary Payslips)
Cung cấp phiếu lương 3 tháng gần nhất của tất cả Giám đốc điều hành và Cổ đông lớn là nhân viên hưởng lương.
Người có thẩm quyền & Chữ ký cho tài khoản ngân hàng
Điền thông tin của những người được ủy quyền (Authorized Signatory) xử lý tài khoản ngân hàng của công ty.
Thông tin cần cung cấp cho mỗi người bao gồm:
- Họ và tên (Full Name)
- Địa chỉ Email
- Số điện thoại (bao gồm mã vùng, ví dụ: +84 90 123 4567)
Thông tin thêm (Tổng tài sản & Nguồn gốc vốn)
Về mục này. Đoạn 6.44(c) Hướng dẫn ACRA yêu cầu chúng tôi xác định nguồn gốc tài sản và nguồn gốc vốn. Phụ lục C Mục D quy định phần này phải được lập riêng cho từng chủ sở hữu hưởng lợi — mỗi người kê khai và ký riêng.
Thông tin chỉ dùng cho mục đích tuân thủ, được bảo vệ theo PDPA 2012 và lưu giữ 05 năm theo Điều 17(5). Tài liệu hiện có (sao kê ngân hàng, hợp đồng chuyển nhượng cổ phần, hồ sơ thu nhập) là đủ.
- Tổng tài sản ước tính hiện tại (Current Estimated Wealth)
Ước tính giá trị tổng tài sản hiện tại của quý vị (đơn vị S$).
- Nguồn gốc tài sản (Sources of Wealth)
Nêu rõ từng nguồn tài sản đã tạo nên tài sản của bạn (ví dụ: công việc, đầu tư, thừa kế) và số tiền ước tính từ mỗi nguồn. Xác định rõ nếu có tỷ lệ phần trăm liên quan đến PEP (Người có địa vị chính trị ưu tiên).
- Nguồn gốc vốn (Source of Funds)
Giải thích nguồn gốc của số tiền dùng để thành lập hoặc rót vốn vào công ty.
Ví dụ: Vốn điều lệ 100.000 S$ được chuyển từ tiền tiết kiệm cá nhân của giám đốc (lương tích lũy)...
Cuối cùng, người đại diện điền tên, ký chữ ký chính thức và ghi ngày tháng để hoàn tất và xác nhận các thông tin trên là chính xác, ủy quyền cho VietCham xác minh.
Giải thích thuật ngữ
PEP — Người có địa vị chính trị ưu tiên. Cá nhân đang hoặc đã từng nắm giữ chức vụ công quan trọng, chẳng hạn nguyên thủ quốc gia hoặc người đứng đầu chính phủ, chính trị gia cấp cao, quan chức chính phủ cấp cao, quan chức tư pháp hoặc quân đội cấp cao, giám đốc điều hành cấp cao của doanh nghiệp nhà nước, hoặc quan chức đảng chính trị quan trọng. Thành viên gia đình trực hệ và người thân cận của PEP cũng được xem là người liên quan đến PEP.
Nguồn gốc tài sản (Source of wealth). Nguồn gốc toàn bộ tài sản của cá nhân và cách cá nhân đó có được tài sản.
Nguồn gốc vốn (Source of funds). Nguồn gốc của những khoản tiền hoặc tài sản cụ thể là đối tượng của quan hệ kinh doanh — ví dụ số tiền góp vốn hoặc tiền gửi để mở tài khoản ngân hàng.
Hướng dẫn và dịch vụ liên quan
Xem thêm hướng dẫn KYC cơ bản, hướng dẫn upload chứng từ kế toán, quy trình thành lập công ty tại Singapore, dịch vụ thành lập công ty hoặc liên hệ VietCham.
Bạn cần hỗ trợ điền biểu mẫu ECDD?
Đội ngũ chuyên gia của VietCham sẽ hướng dẫn chi tiết và giải đáp mọi thắc mắc của bạn.